Bonitätsrecherchen – Wirtschaftsermittlungen

Einkauf Finance

Bonitätsrecherchen – Wirtschaftsermittlungen – Kernaussage des Artikels

Warum Portfolios dynamische Checks brauchen

Skalierbar vom Schnellcheck bis zum Deep Dive. Monitoring verhindert böse Überraschungen.

Praxisbeispiel

Praxisbeispiel: Ein Handelskonzern ließ 120 Lieferanten quartalsweise screenen. Unser Scoring zeigte drei Red Flags (Insolvenzgefahr, Sanktionsnähe, Zahlungsverzug). Die Einkaufsleitung reduzierte Limits, ergänzte Sicherheiten und ersetzte einen Lieferanten binnen vier Wochen.

Methodik: Automatisierte Datenpipelines, gepaart mit manuellen Deep Dives bei Red Flags. Wir dokumentieren Quellen, Zeitstempel und Bewertungskriterien, damit Audits und Compliance-Prüfungen bestehen.

Ablauf: Kick-off mit Kriterien, Setup der Schnittstellen, Screening und Red-Flag-Boards, Review-Workshops, Monitoring-Plan. Alerts per E-Mail/API halten Einkauf und Finance auf dem Laufenden.

Ergebnisformate: Dashboard mit Scores, PDF-Reports für Revision/Management sowie Ad-hoc-Alerts bei kritischen Ereignissen. Wir liefern auch Handlungspfad-Vorschläge (Limit senken, Sicherheiten, Ersatzlieferant, Audit).

Typische Szenarien

Lieferantennetz:** Regelmäßige Prüfung aller A/B-Lieferanten

Lieferantennetz:** Regelmäßige Prüfung aller A/B-Lieferanten.

Händler-/Franchisenetze:** Überwachung von Lizenznehmern und Shops

Händler-/Franchisenetze:** Überwachung von Lizenznehmern und Shops.

Kredit- & Factoringkunden:** Scoring für Mittelstandsportfolios

Kredit- & Factoringkunden:** Scoring für Mittelstandsportfolios.

M&A-Pipeline:** Schnelle Pre-Screenings vor tiefer Due Diligence

M&A-Pipeline:** Schnelle Pre-Screenings vor tiefer Due Diligence.

Leistungen der Detektei S.E.S

Automatisierte Datenerfassung:** APIs, Crawler, Datenpartner

Automatisierte Datenerfassung:** APIs, Crawler, Datenpartner.

Scoring & Ranking:** Individuelle Kriterien pro Segment

Scoring & Ranking:** Individuelle Kriterien pro Segment.

Deep Dive bei Red Flags:** Manuelle Ermittlungen sobald nötig

Deep Dive bei Red Flags:** Manuelle Ermittlungen sobald nötig.

Monitoring & Alerts:** E-Mail-, Dashboard- oder API-Hinweise

Monitoring & Alerts:** E-Mail-, Dashboard- oder API-Hinweise.

So läuft ein Portfolio-Projekt

Kick-off:

Segmentierung, Kriterien, Datenquellen definieren.

Setup:

Schnittstellen, Dashboards, Governance aufsetzen.

Screening:

Automatisierte und manuelle Checks durchführen.

Review:

Red-Flag-Analysen, Maßnahmen ableiten.

Monitoring:

Regelmäßige Updates oder Ad-hoc Alerts.

Recht & Compliance

Wir beachten Datenschutz, Export- und Sanktionsrecht, besonders bei internationalen Portfolios.

Contractual Clauses für Datentransfer.
DSGVO-konforme Speicherung und Zugriffskontrolle.
Audit-Logs für interne und externe Prüfer.

FAQ

Wie oft aktualisieren Sie Daten?

Je nach Risiko: monatlich, quartalsweise oder ad-hoc.

Können wir eigene KPIs integrieren?

Ja, wir verknüpfen ERP/CRM-Daten mit unseren Analysen.

Wie viele Partner sind möglich?

Von wenigen Dutzend bis mehrere tausend – Infrastruktur ist skalierbar.

Weiterführende Links

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