Bonitätsrecherche – Wirtschaftsermittlungen

Einkauf Finance

Bonitätsrecherche – Wirtschaftsermittlungen – Kernaussage des Artikels

Warum Bonitätschecks mehr als Zahlen brauchen

Frische Marktinformationen ergänzen Kennzahlen. Berichte helfen, Limits und Sicherheiten zu definieren.

Praxisbeispiel

Praxisbeispiel: Für einen Maschinenbauer prüften wir einen osteuropäischen Zulieferer. Neben soliden Kennzahlen fanden wir laufende Prozesse wegen Vertragsbruchs und eine Gesellschafterstruktur mit Sanktionsnähe. Empfehlung: Limit senken, Vorauszahlung verlangen und zweite Bezugsquelle aufbauen.

Methodik: Register- und Finanzdaten, Presse/OSINT, Lieferanten- und Kundenfeedback, Rechtsstreit- und Sanktionsscreening sowie wirtschaftliche Verflechtungen. Ergebnis ist ein Ampelreport mit klaren Maßnahmen (Limit, Sicherheiten, Payment Terms).

Ablauf: Briefing (Beweisziel), Datenerhebung, Bewertung mit Ereignis-Timeline, Handlungsempfehlung. Optional Monitoring für Quartal/Monat und Eskalationshinweise bei Zahlungsausfällen oder neuen Verfahren.

Ergebnisformat: Kurzreport mit Ampel, Detailreport mit Quellenanhang, sowie Management-Summary für Einkauf/Finance. Wir halten Dokumentation revisionssicher, damit Audits und Vergaben bestehen.

Typische Szenarien

Lieferantenbewertung:** Finanzielle Stabilität kleinerer Produktionspartner

Lieferantenbewertung:** Finanzielle Stabilität kleinerer Produktionspartner.

Projektpartner:** Konsortien, Joint Ventures, Subunternehmer

Projektpartner:** Konsortien, Joint Ventures, Subunternehmer.

Investoren-Check:** Transparenz über Ursprung von Mitteln und Netzwerke

Investoren-Check:** Transparenz über Ursprung von Mitteln und Netzwerke.

Sanierungsfälle:** Beurteilung, ob Zahlungspläne realistisch sind

Sanierungsfälle:** Beurteilung, ob Zahlungspläne realistisch sind.

Leistungen der Detektei S.E.S

Register & Finanzen:** Bilanzen, Jahresabschlüsse, Pfändungsregister

OSINT & Marktfeedback:** Branchenberichte, Lieferantenbefragungen, Medien

OSINT & Marktfeedback:** Branchenberichte, Lieferantenbefragungen, Medien.

Rechts- & Compliance-Check:** Rechtsstreitigkeiten, Sanktionslisten, PEP-Status

Rechts- & Compliance-Check:** Rechtsstreitigkeiten, Sanktionslisten, PEP-Status.

Risikoreport:** Ampelsystem und Vorschläge für Limits oder Sicherheiten

Risikoreport:** Ampelsystem und Vorschläge für Limits oder Sicherheiten.

So läuft eine Bonitätsrecherche ab

Briefing:

Ziel des Checks, Zeitrahmen, Datenquellen festlegen.

Datenerhebung:

Bewertung:

Finanzielle Kennzahlen, Ereignisse, Risiken.

Report:

Ampelbewertung, Handlungsempfehlung.

Follow-up:

Monitoring oder tiefergehende Due Diligence.

Recht & Compliance

Wir arbeiten DSGVO-konform, nutzen legitime Quellen und dokumentieren jeden Verarbeitungsschritt.

Keine Speicherung sensibler Daten ohne Bezug.
Auftragsverarbeitung und NDAs sichern Informationswege.
Berichte können in Vergabeverfahren vorgelegt werden.

FAQ

Wie unterscheidet sich das vom klassischen Auskunftsdienst?

Wir kombinieren klassische Kennzahlen mit frischen Marktinformationen und Compliance-Screening.

Wie alt dürfen Bilanzen sein?

Wir ergänzen ältere Abschlüsse mit aktuellen KPI-Schätzungen und Marktfeedback.

Bieten Sie Monitoring an?

Ja, etwa monatliche oder quartalsweise Updates.

Weiterführende Links

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